Hollannin rahapeliviranomainen Kansspelautoriteit on puuttunut 711-nettikasinon kotiutuskäytäntöihin. Kasino oli vaatinut osaa asiakkaistaan käyttämään tallettamansa rahat pelaamiseen ennen kuin ne voitiin nostaa pois. Viranomaisen mukaan edes yhden kerran kierrätystä ei saa vaatia tavalliselta talletukselta. Talletetut varat pitää voida kotiuttaa ilman pakollista pelaamista.
Kansspelautoriteit julkaisi tapauksesta tiedotteen perjantaina 9. lokakuuta. Sen mukaan ilmoitus koski erityisesti pelaajia, jotka olivat tallettaneet rahaa muulla maksutavalla kuin tavalliselta pankkitililtä. 711 perusteli menettelyä rahanpesun ehkäisemisellä.
Perustelu ei vakuuttanut viranomaista. Hollannin valvojan mukaan nettikasino ei voi asettaa yleistä vaatimusta, jonka perusteella asiakkaan olisi ensin panostettava talletuksensa vähintään kerran. Ehto on ongelmallinen silloinkin, kun operaattori kertoo käyttävänsä sitä rahanpesun torjumiseen.
Viranomainen ei kuitenkaan kiellä rahanpesuun liittyviä tarkistuksia tai kaikkia kotiutusten viivytyksiä. Käynnissä olevaan rahanpesuepäilyn selvittämiseen liittyvä maksu voidaan tarvittaessa keskeyttää, mutta viivytyksen on oltava mahdollisimman lyhyt. Pelaajan varoja ei saa pitää toistuvasti tai automaattisesti lukittuna yleisen kierrätyssäännön perusteella.
Ero on olennainen. Rahanpesun torjuntaan kuuluva asiakkaan tunnistaminen, maksutavan tarkistaminen ja epäilyttävien tapahtumien selvittäminen ovat valvontatoimia. Talletuksen muuttaminen pakollisiksi pelipanoksiksi on eri asia. Rahapeliviranomaisen mukaan jälkimmäistä ei voi käyttää tavallisen kotiutuspyynnön yleisenä ehtona.
Poikkeus koskee bonuksia. Hollannin sääntöjen mukaan bonukseen voidaan tietyin tiukoin edellytyksin liittää kierrätysvaatimus. Tavallisena rahana talletettuja varoja ei sen sijaan saa automaattisesti kohdella bonusrahana, vaikka pelaaja ei olisi vielä tehnyt ensimmäistäkään panosta.
Tapauksen taustalla oli viranomaiselle tullut ilmoitus 711:n toimintatavasta. Kansspelautoriteit otti yhtiöön yhteyttä ja keskusteli asiasta sen kanssa. Valvojan mukaan kasino ryhtyi tämän jälkeen toimiin, joilla vastaavan tilanteen toistuminen pyritään estämään.
711 myös täsmensi, että asiakkaat, jotka eivät halunneet kierrättää talletustaan pelaamalla, voivat saada summan palautetuksi alkuperäiselle maksutavalleen. Tämä ei kuitenkaan poistanut viranomaisen huolta toimintatavan lähtökohdasta. Nostopyynnön käsittelyä ei lähtökohtaisesti saa sitoa pelaamiseen.
Lue lisää: KYC- ja AML-tarkistukset rahapeleissä
Tiedotteessa ei kerrottu, kuinka monelta pelaajalta kierrätystä oli vaadittu tai kuinka suurista talletuksista oli kyse. Kansspelautoriteit ei myöskään ilmoittanut määränneensä 711:lle sakkoa. Se kertoi keskustelleensa operaattorin kanssa ja varoitti, että mahdollinen uusi rikkomus voi johtaa ankarampiin toimiin.
Hollantilaisessa sääntelyssä pelaajan omaan rahaan suhtaudutaan tässä asiassa eri tavoin kuin tarjottuun bonusrahaan. Rahapeliyhtiö voi asettaa laillisia ehtoja kampanjaedulle, mutta tavallisen talletuksen takaisinmaksua ei saa tarpeettomasti estää. Valvoja muistutti antaneensa kotiutusvelvoitteita koskevaa ohjeistusta toimijoille jo vuonna 2024.
Euroopan nettikasinomarkkinoilla tunnetaan myös ehtoja, joiden mukaan talletusta on kierrätettävä kerran ennen nostoa. Hollannin ratkaisu ei tarkoita, että vastaavat ehdot olisivat automaattisesti laittomia kaikissa maissa. Se kertoo nimenomaan Hollannin viranomaisen tulkinnasta maan oman lainsäädännön ja lisenssiehtojen perusteella.
Suomen tulevan lisenssimarkkinan kannalta tapaus tarjoaa vertailukohdan sille, miten pelaajavaroihin ja rahanpesun ehkäisyyn liittyvät velvollisuudet voivat joutua vastakkain. Suomessa rahapelivalvonnan uudistusta valmistellaan osana vuoden 2027 markkinamuutosta, mutta hollantilainen linjaus ei sellaisenaan ole Suomen viranomaispäätös.
Hollannin rahapeliviranomainen valvoo maassa toimivia lisenssinhaltijoita ja antaa ohjeita muun muassa pelaajien varojen käsittelystä. Nyt se teki selväksi, että rahanpesuepäilyjen selvittämiseen tarkoitettuja poikkeuksia ei saa muuttaa kaikkia tietyn maksutavan käyttäjiä koskevaksi pakolliseksi pelaamiseksi.
711 jatkaa toimintaansa, ja viranomaisen ilmoituksen mukaan yhtiö on muuttanut menettelyään. Tapauksesta ei ole tiedossa oikeuden ratkaisua eikä yleiseurooppalaista kieltoa talletusten kierrätysehdoille. Julkaistu päätelmä koskee Hollannin lisenssijärjestelmää ja sitä, mitä nettikasino saa vaatia asiakkailtaan ennen kotiutusta.